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Publié le 26/10/2015 par

Comment évolue la gestion de patrimoine ?

Comment évolue la gestion de patrimoine ?

En perpétuelle recherche des solutions les plus adaptées aux clients et à leurs attentes le gestionnaire de patrimoine est un spécialiste de l’investissement sur mesure et un expert en ingénierie patrimoniale.

Qu’est-ce que la gestion de patrimoine ?

« La gestion de patrimoine est un métier de conseil qui a pour but de faire fructifier et pérenniser le patrimoine de ses clients. Mais la notion la plus importante à mes yeux en ce qui concerne ce métier est le temps et avant tout la confiance que doivent avoir les clients en nos services afin de leur donner une assistance personnalisée dans l’analyse et l’organisation de leurs affaires. Il est probable qu’auprès des gens qui ont une simple notion de ce métier les conseillers soient des vendeurs de produits financiers avant tout. Quand j’en parle j’explique que c’est un métier de bâtisseur, d’accompagnement dans la durée, avant d’être un métier de vendeur de produits. » explique Stanislas de Pioger.

 

Comment devenir gestionnaire de patrimoine ?

Pour devenir gestionnaire de patrimoine il est préférable d’avoir un cursus (bac+5) en commerce, économie, ou en finance.

Cependant, il est possible d’accéder à ce métier par d’autres moyens, en ce qui concerne Stanislas de Pioger, celui-ci affirme « Je n’ai suivi aucun cursus particulier pour ce métier, type dauphine ou encore Clermont Ferrand. Mon expérience commerciale et mes relations et mon tempérament combatif (commercial) ont été mes seules armes pour commencer. Puis j’ai suivi des formations internes  dans les différentes entreprises ou j’ai été. Il conviendrait plus de dire que je me suis formé tout seul. »

 

Le profil d’un gestionnaire de patrimoine

« Je pense qu’un bon gestionnaire doit être avant tout rigoureux, à l’écoute des gens et doit avoir excellent sens du relationnel pour pouvoir mettre en confiance les clients. C’est un métier qui est difficile, c’est pourquoi le conseiller doit être endurant et patient. Rome ne s’est pas construit en un jour, il doit aussi être bavard comme cela il arrivera à obtenir le maximum d’informations de ses clients. Selon moi, en dehors de l’aspect humain et commercial que porte ce métier je le trouve aussi très intéressant car l’on doit sans arrêt être à l’écoute des marchés des reformes fiscales il y a une mise en veille permanente de différents aspects qui rend ce métier attrayant » raconte Stanislas de Pioger

Benoit Rouer, Directeur de BCR Finances précise que « Pour réussir, les mêmes règles d’or qui s’appliquent dans tous les métiers : être exigeant avec soi-même, avoir une écoute du client efficace (on est son bras armé) et enfin respecter les règles d’engagement de qualité et de rentabilité proposées, ceci dans la durée. »

Baptiste Yanno « Le gestionnaire de patrimoine est un expert qui maitrise plusieurs disciplines juridique, fiscales et financière mais pas que. Qui est également un bon communiquant. Qui doit avoir une capacité d’empathie supérieure à la moyenne pour aider ses clients à résoudre les problématiques patrimoniales exprimées ou non et l’aider grâce à son expérience à mettre en adéquation son patrimoine avec ses choix de vie sans jugement de valeur. Idéalement il est indépendant afin d’avoir une entière liberté dans ses choix de prescriptions d’offre à ses clients. »

 

« Dans ce métier on rencontre beaucoup de gens afin de leur apporter des solutions à leurs problèmes. Ce qui est le plus enrichissant et intéressant c’est justement cette diversité de contacts que l’on peut avoir et des adaptations différentes selon les cas. Il y a une part de psychologie aussi qui est intéressante. »

Stanislas de Pioger

 

Comment évolue ce métier ?

Le directeur de BCR Finances affirme que « Ce métier est en cours de normalisation et aura bientôt un Ordre à l’instar des experts-comptables ou des avocats. C’est la reconnaissance du monde des affaires et du grand public de cette activité. »

« C’est un métier qui a beaucoup évolué ces dix dernières années, qui devient de plus en plus reconnu et dépend en partie de la tendance des marchés. Quand les marchés font la tête, les personnes ne trouvent pas l’utilité d’avoir recours à un gestionnaire de patrimoine, à contrario si les marchés vont bien... La gestion de patrimoine est actuellement sur une pente croissante dans une société ou le système des retraites est en déficit et où les personnes tentent de se constituer un patrimoine de sécurité. » précise Baptiste Yanno.

A Propos de l'auteur

Marina Pascarel
Social Media Manager chez Eduniversal

8 commentaires

Souleymane DIALLO
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Souleymane DIALLO

Un article de grande qualité avec des bons spécialistes qui rendent les lecteurs acquis.

1 | Répondre | le 28/10/2015

Béatrice VÉRICEL
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Béatrice VÉRICEL

Analyse très juste du gestionnaire de patrimoine qui a un rôle essentiel pour conseiller ses clients à faire les bons choix de placements.

2 | Répondre | le 29/10/2015

helvia carima Balou
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helvia carima Balou

Bonjour,j'ai fait la formation en banque finance et assurance j'ai un bac+5 donc la je veux me spécialiser comme gestionnaire de patrimoine j'ai un peu des qualité humaine qu'un gestionnaire de patrimoine doit avoir alors je voudrais savoir dans quelle école de la France je peux faire cette spécialisation genre toutes les informations sur le dit métier.

| Répondre | le 27/11/2015

Marina Pascarel
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Marina Pascarel

helvia carima Balou : Bonjour Helvia, je vous invite à doubler ce commentaire par un poste sur l'onglet Discussion (http://www.dogfinance.com/fr/discussions/list/ ) afin de solliciter les membres de Dogfinance qui pourront vous renseigner.

1 | Répondre | le 27/11/2015

Membre anonyme
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Membre anonyme

Bonjour j' ai fait la formation en gestion bac+4 mais j'ai un peu d'experiences dans le domaine coomercial mais je suis trés intéressé à ce poste

1 | Répondre | le 28/11/2015

helvia carima Balou
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helvia carima Balou

Marina Pascarel : merci pour votre reponse je vais le faire,vous vous faites quoi dans la vie et vous etes installer ou.

| Répondre | le 07/01/2016

KOKOU  ALISSOUTIN
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KOKOU ALISSOUTIN

L'article sur la gestion du patrimoine est très intéressant. La valeur d'une société repose sur son patrimoine, et j'ai eu cette opportunité à participer à une organisation d'une division de la gestion du patrimoine d'une grande société de notre pays. La remarque est que il reste beaucoup à faire dans cette domaine. La faillite de la plupart nos sociétés repose sur la mal gestion de ses avoirs (gestion d'immo., des placements...). Il faudrait que les sociétés aient un gestionnaire du patrimoine parmi leur personnel. Merci à Marina Pascarel.

1 | Répondre | le 11/01/2016

helvia carima Balou
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helvia carima Balou

@[191502:alser ali] : merci pour cet eclaircissement

| Répondre | le 18/01/2016

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