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Publié le 05/09/2017 par

Découvrez le métier de Conseiller en gestion de patrimoine !

Nous vous proposons de découvrir le parcours d'un Conseiller en gestion de patrimoine avec plus de 5 ans d'expérience !

Découvrez le métier de Conseiller en gestion de patrimoine !

Il s’agit d’un métier de conseil dont l’objectif est de valoriser le patrimoine de ses clients. À ne pas confondre avec une société de gestion qui, elle, pourra gérer un portefeuille d’actions à votre place.

Un bon CGP doit être en mesure, grâce à son expertise juridique et financière, d’établir un diagnostic de votre patrimoine et de vous proposer des stratégies d’investissement pertinentes au regard de votre situation, de vos besoins et de vos objectifs. Aujourd’hui, les clients des CGP restent en moyenne 15 ans, ce qui traduit une grande stabilité de cette activité.

Il existe 3 modes de gestion:

- la gestion libre ( le client gère lui-même son portefeuille)

- la gestion conseillée ( le client garde la main et est accompagné dans la gestion par un gérant conseil expert des marchés financiers)

- la gestion déléguée( le client délègue la gestion de son portefeuille titres)

 

Découvrons donc les coulisses de ce métier.

Pourriez-vous présenter votre poste ?

Je suis actuellement conseiller en gestion de patrimoine. Je gère un portefeuille de clients haut de gamme dont les avoirs contrôlés se situent entre 100keuros et 2000keuros.

Au quotidien, je gère le risque, gère et développe mon portefeuille clients. Je participe à la mise en place et aux événements clients: invitations à des soirées: théâtre, vernissage, événements sportifs... Je forme et accompagne 2 apprentis qui sont en alternance.Je travaille en étroite collaboration avec une équipe d'experts.

Comment travaillez vous au quotidien ?

J'ai une moyenne de 3 rendez-vous clients dans une journée. Lors de ces rendez vous, je suis à l'écoute de mes clients, de leur situation/ projets/ interrogations.

Dans le cadre de la réglementation bancaire, je les conseille afin de les aider à atteindre leurs objectifs. Ceci est possible grâce au bilan patrimonial. Cela consiste à faire une découverte puis une analyse de la situation du client, au plan civil, fiscal( ir,transmission...) patrimonial, être à l'écoute de ses projets et en fonction de tous ces éléments et de son profil investisseur lui faire des préconisations afin d'optimiser sa situation et lui permettre d'atteindre ses objectifs.

Je travaille en étroite collaboration avec des experts: défiscalisation, bourse, gérants, ingénieurs patrimoniaux que je n'hésite pas à solliciter afin d'apporter une expertise complémentaire ou un service supplémentaire

En fonction de tous ces éléments et du profil investisseur de mon client je mets en place la solution financière adaptée: produit de défiscalisation, assurance vie, pea, credit immobilier... service de gestion sous mandat...nous travaillons en architecture ouverte.

Les clients qui travaillent avec moi apprécient mon professionnalisme, ma disponibilité, mon sens de l'écoute, mes conseils et le suivi de leurs placements dans la durée.

Ils me manifestent leur satisfaction en me recommandant auprès de leurs amis/collègues. C'est un plaisir et une réelle satisfaction pour moi que de savoir mes clients satisfaits.

Quels études avez-vous faites pour arriver à cet emploi ?

J'ai une formation juridique: bac+5 en droit.spécialité droit fiscal de l'entreprise, du particulier et fiscalité internationale que j'ai complétée par le cesb gestion de patrimoine.

Quelles sont les perspectives d'évolutions ?

- Le management

- La gestion de fortune/banque privée

- Family office

- L'ingénierie patrimoniale

En interne, d'autres évolutions sont possibles...

Quelles sont les principales qualités nécessaires ?

- Sens de l'écoute

- Qualités relationnelles

- Rigueur

- Professionnalisme (présentation, ponctualité, discours client...)

- Formation/compétences technique

Et le plus important est d'aimer son métier !

A Propos de l'auteur

Claire Levrault
Digital & IT Recruiter chez Solantis

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