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Publié le 05/02/2021 par

Interview exclusive du Président d'In Extenso Patrimoine

Interview exclusive du Président d'In Extenso Patrimoine

1. Pourriez-vous vous présenter en quelques mots ?

Je m’appelle Thomas BRAUN, j’ai 41 ans. Je suis le Président d’IN EXTENSO PATRIMOINE, filiale de gestion de patrimoine du Groupe IN EXTENSO.

 

2. Comment avez-vous découvert les métiers de la gestion de patrimoine ?

J’ai découvert la gestion de patrimoine lors de mon parcours universitaire, et notamment à travers un stage effectué dans un cabinet de gestion de patrimoine indépendant.

 

3. Quelles formations avez-vous suivi ? Pourquoi avez-vous choisi cette orientation ?

J’ai suivi un DESS de gestion de patrimoine et un DESS de fiscalité personnelle. 

J’ai choisi cette orientation dans l’objectif de valoriser mes compétences pour accompagner des clients aussi bien particuliers que professionnels, dans leur prise de décisions sur des sujets de fiscalité, de stratégie d’investissement, et plus généralement dans le cadre de la gestion de leur patrimoine. Et surtout dans le but de créer un véritable lien de confiance avec eux.


4. Pensez-vous que votre parcours a été un atout pour progresser dans la gestion de patrimoine ?

A mon sens oui, même si le cursus universitaire n’est que la première brique de la construction du professionnel en gestion de patrimoine indépendant. Celui-ci se doit en effet d’être à l’écoute et curieux, pour découvrir les besoins de ses clients, et les accompagner dans l’ensemble des étapes importantes de leur vie personnelle ou professionnelle.


5. Pensez-vous qu’il existe un parcours idéal pour se diriger vers les métiers de la gestion de patrimoine ?

Je ne le pense pas. A l’inverse il existe de nombreux chemins pouvant conduire à la gestion de patrimoine. Que ce soit comme mon parcours, plutôt classique et universitaire, ou suite à une reconversion professionnelle.


6. Pourriez-vous présenter la gestion de patrimoine de votre entreprise aux membres de Dogfinance ?

Le métier d’IN EXTENSO PATRIMOINE consiste à accompagner nos clients chefs d’entreprise tout au long de leur parcours, que cela soit en phase de constitution, de développement ou de transmission de leur patrimoine professionnel et/ou privé ; et de se positionner comme une véritable aide à la prise de décision sur tous les sujets ayant trait à la gestion de leur patrimoine.


7. Pourriez-vous m'expliquer votre métier au quotidien au sein de votre entreprise ? Les missions, challenges, votre environnement de travail ?

C’est un métier passionnant qui nécessite de se remettre constamment en question. Fort d’un environnement social, fiscal et juridique en perpétuelle évolution, il est nécessaire d’être inventif pour proposer des solutions pertinentes en réponse aux attentes de nos clients.
Ce métier échappe à la routine car au-delà de cette évolution réglementaire perpétuelle, il est nécessaire de s’adapter aux spécificités de chacun de nos clients.
Mon objectif et celui de mes équipes est de créer suffisamment de confiance avec nos clients pour anticiper leurs besoins. Notre challenge est de devenir leur tiers de confiance sur tous leurs sujets patrimoniaux.


8. Quels sont les avantages de travailler pour un cabinet indépendant / compagnie d'assurance par rapport à une banque ?

Les avantages sont issus de l’indépendance et de la capacité à offrir des solutions personnalisées à nos clients. Nous créons notre offre en fonction des besoins de nos clients et ne devons pas à l’inverse de proposer à nos clients une offre standardisée édictée par des instances directionnelles.


9. Pouvez-vous présenter IN EXTENSO PATRIMOINE : Conditions d'acceptation des clients,organisation, produits, ...

L’offre d’IN EXTENSO PATRIMOINE s’adresse à tous les chefs d’entreprise. A ce titre, l’objectif est d’optimiser le transfert du patrimoine professionnel vers le patrimoine privé aussi bien :

  • à court terme (optimisation du statut social et du système de rémunération)
  • qu’à moyen terme avec la mise en place de solutions d’épargne et de diversification patrimoniale visant à développer son patrimoine,
  • ou qu’à long terme lors de l’accompagnement de la transmission de son patrimoine privé et/ou de la vente de son entreprise ;

Nous accompagnons nos clients sur des sujets aussi variés que santé, prévoyance du dirigeant et de ses salariés ; épargne retraite et épargne salariale ; assurance de personnes (homme clé, IFC …) ; gestion de la trésorerie d’entreprise ; investissements immobiliers en direct ou au travers de SCPI.


10. Quelles sont les opportunités présentes dans les métiers de la gestion de patrimoine ?

Au même titre que l’expertise comptable, nous vivons actuellement une concentration de l’offre. La mise en place d’une réglementation de plus en plus contraignante devient une véritable barrière à l’entrée dans la profession. Pour toutes ces raisons, il est de plus en plus difficile d’envisager d’exercer ce métier seul dans son coin. Dans ces conditions, le regroupement de certains acteurs et la mise en commun de moyens matériels et humains sera le maître mot des années à venir.


11. Quels conseils donneriez-vous à un étudiant souhaitant intégrer la gestion de patrimoine votre entreprise ?

Le premier conseil serait d’être passionné, comme nous l’avons évoqué précédemment et d’être curieux et particulièrement attentif aux besoins des clients. Pour pouvoir instaurer une relation de confiance, il faut savoir être patient, empathique et soucieux de la qualité et de la pertinence des conseils donnés.


12. Peut-on dire que les métiers de la gestion de patrimoine sont des métiers d’avenir ?

Evidemment ! Les clients sont de plus en plus friands d’un conseil personnalisé et d’un suivi par le même interlocuteur. Ils sont également dans l’attente d’outils permettant de suivre en temps réel leurs actifs aussi bien financiers qu’immobiliers.
Pour ces raisons, le gestionnaire de patrimoine indépendant aura toute sa place auprès des dirigeants d’entreprise pour les accompagner efficacement sur tous ces sujets.


13. À quels changements pensez-vous que ce secteur sera confronté ?

Le principal changement à court terme, qui est déjà en ordre de marche, est la digitalisation de l’offre et des produits et services en matière de gestion de patrimoine. Mais également l’arrivée de l’intelligence artificielle, qui permettra de compléter et d’assister le conseiller en gestion de patrimoine pour anticiper les besoins de ses clients.


14. Le COVID-19 a-t-il beaucoup impacté ce secteur ?

Le COVID-19 a créé un choc de prise de conscience auprès des chefs d’entreprise, et a exacerbé leur désir de protection ou de mise en place de solutions pour protéger l’entreprise et son dirigeant, mais également la préparation de l’avenir et de leur retraite. Autant de sujets qui seront au cœur de nos échanges au titre des semaines et mois à venir.
Cette période a également généré une accélération de l’offre digitale des principaux acteurs du marché.


15. Un dernier mot pour la fin ?

Nous souhaitons que 2021 voit se concrétiser le développement de notre cabinet, et de nos équipes, afin d’assurer une présence sur tout le territoire national.

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