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Publié le 30/01/2019 par

La lutte antiblanchiment à l'ère des "open et big data"

La lutte antiblanchiment à l'ère des

Dans un contexte de renforcement de la lutte contre l’évasion fiscale, la communauté financière fait face à une pression croissante des superviseurs bancaires en matière de lutte antiblanchiment (LAB). Les normes à respecter s’étoffent sans cesse et les amendes peuvent être particulièrement conséquentes.

 Pour alléger le coût humain et technique de ces exigences réglementaires de plus en plus pesantes, les banques peuvent profiter toutefois des dernières innovations technologiques et d’un accès plus large à des informations centralisées (open data).

Tout d’abord, les banques peuvent contextualiser leurs alertes antiblanchiment en fonction du profil de chaque client. Les seuils de déclenchement des alertes peuvent ainsi tenir compte de leur chiffre d’affaire, de leurs capacités financières ou de la réalisation effective ou non d’une activité à l’international.

L’individualisation des alertes peut également être obtenue par croisement avec le score LAB du client. Ce score permet en effet de refléter le profil de risque évalué à partir de plusieurs dizaines de critères croisés : mouvements sur les comptes, secteurs d’activité, forme juridique par exemple.

En individualisant le suivi du risque de blanchiment, les banques réduisent le temps perdu à mener des investigations sur de fausses alertes (faux positifs).

Le temps ainsi libéré peut être consacré à l’analyse des opérations suspectes sur les profils les plus à risque. Dans d’autres domaines également, comme la constitution de fiches profils (KYC – Know Your Customer), près de 80 % des informations peuvent désormais être pompées de manière automatique. Les liasses fiscales, ratios financiers sectoriels comme l'ensemble des annonces légales sont en effet aujourd'hui accessibles sur base ouverte et décentralisée.

Du fait de ces innovations technologiques, la lutte antiblanchiment évolue progressivement vers un traitement algorithmique de masse permettant de recentrer les investigations individuelles sur les opérations véritablement à risque.

Avec le souhait constant de proposer à ses clients les outils d'analyse les plus fins et les plus automatiques possible, la solution logicielle "Scoring Advantage" d'Azerrisk Advantage comporte depuis 2018 des modules spécifiques dédiés à la lutte antiblanchiment combinant alertes individualisées et scoring algorithmique sur plusieurs dizaines de critères d'analyse. Ci-dessous quelques spécifications de notre module lutte antiblanchiment (LAB) que contient notre solution logicielle "Scoring Advantage"  (déjà testé chez nos clients (banque) :

  • 80 % d'automatisation (temps réel)
  • contextualisation des alertes
  • réduction des taux de fausses alertes
  • analyse des mouvements sur les comptes en automatique
  • disparition des seuils fixes
  • outils de tchat / convivialité
  • module "à la croisée des chemins" entre scoring prédictif et la compliance déjà testé  et éprouvé par nos clients.

Sylvie et Benoît COUGNAUD

AZERRISK ADVANTAGE

 

6 commentaires

PASCAL ATTIER
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PASCAL ATTIER

Magnifique cet article

1 | Répondre | le 31/01/2019

séverine GENET
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séverine GENET

Une perspective professionnelle qui m'intéresse beaucoup.

| Répondre | le 31/01/2019

Kamel Saidi
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Kamel Saidi

un article très interressant qui traite un domaine très pointu.
un certificat professionnel ACAMS (Spécialiste certifié Lutte Anti-Blanchiment) est fortment recommandé.

3 | Répondre | le 31/01/2019

Carole Rouquette
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Carole Rouquette

Ce n'est pas parce que le siphonage des données est possible qu'il est légal ! Attention à la manière de récupérer des preuves, elles peuvent être refusées ou inopérantes, voir sujettes à contestation si la réglementation sur les données privées n'a pas été respectée.

J'aime1 | Répondre | le 01/02/2019

Nelly  KOMBOU
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Nelly KOMBOU

Instructif

| Répondre | le 05/02/2019

Garance Foucher
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Garance Foucher

Retrouvez toute l'actualité ainsi que les offres d' Azerrisk Advantage sur leur page : https://www.dogfinance.com/fr/entreprise/azerrisk-advantage

| Répondre | le 06/02/2019

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