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Publié le 12/02/2021 par

Les métiers de la gestion de patrimoine

Les métiers de la gestion de patrimoine

Les métiers de la gestion de patrimoine

Dans le cadre des mois thématiques, Dogfinance.com s’est penché sur les métiers de la gestion de patrimoine et a interviewé des experts du domaine. 

Nous vous proposons de découvrir notre article sur le sujet.

 

1. Les métiers du secteur de gestion de patrimoine :

Les conseillers en gestion de patrimoine sont des professionnels qui accompagnent leurs clients dans la gestion de leurs projets ainsi que dans l’optimisation de leur patrimoine. 

Ce métier repose sur l’accompagnement et la satisfaction du client afin de mener à bien ses projets. 

« La mission principale reste de garantir la satisfaction de nos clients. Nous conseillons et accompagnons nos clients au quotidien dans la constitution, le développement de leur patrimoine et leur protection avec nos assurances, tout en répondant de la manière la plus efficace à leurs demandes. Chacun d’eux, en fonction de son profil, peut avoir un ou des objectifs patrimoniaux, nous les accompagnons au mieux dans la définition des priorités et leur réalisation. » , nous confie Ibrahima Santy MBAYE

Les conseillers patrimoniaux sont perpétuellement en relation avec de nouvelles personnes. Ceci peut représenter l’un des avantages de ce métier et implique le fait de tisser des liens avec les clients. 

En effet, c’est un aspect qui permet à Louis Combelle d’être épanoui dans son travail. 

« Je suis fasciné par le processus de conversion des prospects en clients. Au départ, nous sommes inconnus les uns envers les autres et pourtant, en tant que conseiller en gestion de patrimoine, nous voyons nos clients nous confier leur avenir ! Et à chaque client, un parcours, une vie, un tempérament, une découverte, personnellement j’aime être aux contacts des gens. Certains deviennent même des amis chez qui je vais chercher mon bois pour la cheminée ou faire la vidange de ma voiture ! Ce métier rapproche les gens sur ce qu’il y a de plus important : l’avenir. » 


2. Différents parcours… 

Parmi les personnes occupant un poste lié à la gestion de patrimoine, nous pouvons y retrouver des profils variés, aux parcours tous différents les uns des autres. 

En effet, la plupart des personnes se retrouvent au poste de gestion de patrimoine après plusieurs expériences. Un constat qui se confirme à la lecture de nos interviews. 

« J’ai été en faculté de droit avant d’intégrer une école de commerce. Dans mon esprit, je n’étais pas du tout destiné à faire de la gestion de patrimoine ! J’avais simplement la volonté de me former sur différents volets, pour être le plus complet possible et pouvoir assouvir mes envies d’Entreprendre. » Dit Alireza Gorzin, son parcours est dit « typique » mais il ne suffit pas d’un parcours académique type pour évoluer dans ce domaine. 

De nombreuses qualités sont requises et permettent à toutes et à tous d’avoir sa place. 

« Après des études de médecine, puis un BTS de commerce international, j’ai trouvé ma vocation grâce à une amie d’enfance, qui m’a parlé de l’UFF. » a révélé Isabelle Curé, conseillère chez UFF qui a opté pour une reconversion totale vers les métiers de la gestion de patrimoine. 

Selon nos professionnels, il n’existe pas de parcours professionnel, ce sont les compétences et l’expérience qui prennent le dessus. 

D’après Jerome Gauthier, conseiller privé chez Crédit Agricole Anjou Maine « Ce sont les qualités humaines qui doivent primer : écoute, volonté sincère de satisfaire nos clients et franchise.

Bien sûr, un socle solide de connaissances est incontournable.

Nous travaillons sur le long terme avec nos clients et ce sont leurs recommandations qui nous permettent de développer notre fonds de commerce. » 

 

3. Quelques conseils pour être conseiller en gestion de patrimoine

Une chose reste certaine, afin d’être conseiller en gestion de patrimoine, il faut être doté d’une fibre commerciale redoutable , mais surtout, être à l’écoute de son client afin de lui apporter des solutions viables. 

« Pour moi, l’aspect le plus déterminant dans la gestion de Patrimoine reste la passion que l’on peut avoir pour le conseil, le relationnel et le sens commercial. » D’après Ibrahima Santy MBAYE

D’après Thomas Braun, Président d’In Extenso Patrimoine, l’un des points clefs qui mène à la réussite dans ce métier est la passion. « Le premier conseil serait d’être passionné, comme nous l’avons évoqué précédemment et d’être curieux et particulièrement attentif aux besoins des clients. Pour pouvoir instaurer une relation de confiance, il faut savoir être patient, empathique et soucieux de la qualité et de la pertinence des conseils donnés. »

De plus, un conseiller en gestion de patrimoine doit savoir être flexible. Pour Isabelle Curé, pour progresser, c’est la capacité d’adaptation qui saura faire la différence. 

« Au-delà du parcours académique, savoir s’adapter aux évolutions est un réel atout. Je pense qu’il faut être flexible, adaptable et ne pas avoir peur d’apprendre tout au long de sa carrière. J’ajouterais à cela qu’il faut rester constamment à l’écoute et anticiper. »

Enfin, le plus important est la volonté d’apprendre continuellement, de s’améliorer et la persévérance car ces métiers ne demandent certes, pas de parcours spécifique mais une connaissance approfondie sur le sujet qui requiert un minimum d’expérience dans le domaine. 

« Il existe de très bonnes formations pour se former sur l’aspect technique. Mais il n’existe pas de parcours idéal pour autant. L’ambition, la persévérance et la rigueur y sont pour beaucoup. Le plus important, c’est l’exercice du terrain, à compléter par une formation de validation des acquis. Ces métiers nécessitent beaucoup de pratique, et il faut voir des centaines de cas différents pour avoir une gymnastique agile et aisée, et savoir proposer aux clients ce qu'il y a de mieux pour eux. » - Alireza Gorzin

 

4. Un secteur en constante évolution face à la crise sanitaire et un métier d’avenir:

Face à la crise sanitaire, de nombreux secteurs ont rencontré des difficultés économiques et ont été rudement impactés. 

Un impact à été certes ressenti dans le domaine de la gestion de patrimoine mais il reste cependant temporaire et minime. 

Le plus important était de continuer à garantir la satisfaction de leur client et leur permettre de continuer à mener leurs projets.  

« Il y’a eu une forte baisse de la bourse lors du premier confinement en Mars 2020, ce qui a suscité énormément d’interrogations de la part de nos clients. Une baisse imprévisible qui finalement n’était que temporaire, car dès l’annonce de la sortie des premiers vaccins, les marchés étaient repartis à la hausse. Nous avons continué à rassurer, conseiller et accompagner nos clients durant cette période exceptionnelle. » Nous a rapporté Ibrahima Santy MBAYE

Comme beaucoup de secteurs, les métiers de la gestion de patrimoine ont dû faire face à une digitalisation et une adaptation au télétravail. 

« Le principal changement à court terme, qui est déjà en ordre de marche, est la digitalisation de l’offre et des produits et services en matière de gestion de patrimoine. Mais également l’arrivée de l’intelligence artificielle, qui permettra de compléter et d’assister le conseiller en gestion de patrimoine pour anticiper les besoins de ses clients. » 

Selon, Thomas Braun, Malgré cet impact minime, la crise a tout de même brusqué le milieu de la gestion de patrimoine par la digitalisation de ces métiers.

Face à ce changement, on peut être amené à se questionner sur la menace de la digitalisation. Le métier de conseil en gestion de patrimoine va-t-il disparaître? 

Le côté relationnel relève d’une très grande importance dans ce métier et la digitalisation ne saura remplacer un conseiller en gestion de patrimoine. 

« Les opérations de gestion de patrimoine nécessitent une expertise et un contact humain que les algorithmes d’intelligence artificielle ne peuvent, à ce jour, pas remplacer, si on exclut les opérations de bases.

C’est sur ces opérations, génératrices de revenus, que nous devons nous différencier et devenir incontournables. » dit Jerome Gauthier 


Face à ces constatations, on peut en déduire que le métier de conseiller en gestion de patrimoine reste un métier d’avenir et qui aura toujours sa place aux yeux des clients et au sein de notre société. Un conseiller saura répondre à des besoins humains qu'un logiciel ne pourrait satisfaire. 

« On constate une explosion de l’épargne des clients, ce qui traduit potentiellement de l’inquiétude pour l’avenir. Et pour cette raison, je pense que le CGP a et aura plus que jamais sa place en 2021. Peut-être même « grâce » à la crise sanitaire. Donc les métiers de la gestion de patrimoine sont évidemment d’actualité, et le seront encore plus à l’avenir. » - Alireza Gorzin

 

Conclusion :

Pour les métiers de gestion de patrimoine, l’année 2020 a été une année pleine d’apprentissage et de rebondissements. Elle a permis à toute personne de ce domaine, de grandir, d’acquérir de nouvelles compétences et expériences. 

Il est certes difficile de se projeter dans un contexte incertain mais d’après nos professionnels, les métiers de conseil en gestion de patrimoine restent des métiers indispensables et d’avenir qui ne sauraient être remplacés par des logiciels car le côté relationnel occupe la majeure partie du travail. 

Les clients recherchent des avis d’experts, ayant des connaissances acquises grâce à une curiosité développée et des expériences enrichissantes. C’est pourquoi un conseiller de gestion de patrimoine se doit d’être passionné et intéressé par son domaine mais aussi à l’écoute du besoin de son client pour lui apporter les meilleures solutions nécessaires. 

 

Pour ce mois thématique dédié aux métiers de la gestion de patrimoine nous avons interviewé :

- Thomas BRAUN, Président d’In Extenso Patrimoine  ; 

- Jerome Gauthier,Conseiller Privé chez Crédit Agricole Anjou Maine

- Ibrahima Santy MBAYE, Conseiller Patrimonial chez BNP Paribas

- Louis Combelle, conseiller en gestion de patrimoine chez Club AKTIF+

- Isabelle Curé, conseillère en gestion de patrimoine chez UFF

- Alireza Gorzin, Président et fondateur du groupe BFG Capital

 

Ces personnes aux profils variés ont accepté de répondre à nos questions concernant les métiers du secteur de la gestion de patrimoine.

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