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Publié le 07/11/2017 par

Quelques métiers commerciaux de la banque de détail !

La banque de détail comporte beaucoup de métiers différents et autant d'évolutions de carrières. Découvrez ces métiers !

Quelques métiers commerciaux de la banque de détail !

Le conseiller d'accueil

Le chargé d'accueil et services à la clientèle est le premier contact du client en agence. Son activité est centrée sur la relation commerciale.

Quelques-unes de ses missions : 

  • Accueillir, renseigner, détecter les besoins, conseiller et orienter la clientèle vers le bon interlocuteur
  • Actualiser les fichiers commerciaux
  • Réaliser des opérations de back office
  • Assister, si nécessaire, le client dans la réalisation des opérations courantes
  • Travailler en étroite collaboration avec les chargés de clientèle
  • Effectuer des ventes de produits et de services bancaires de base
  • Accompagner les clients dans l’utilisation des services à distance

Son profil : La plupart des établissements demande un Bac +2.

Une idée de la rémunération : La plupart des établissements propose un salaire entre 1 110€ et 1 400€ selon le profil.

Les évolutions possibles : Chargé de clientèle particuliers, Gestionnaire de back office

Découvrez les offres d'emplois de Conseiller d'accueil en cliquant ici 

 

Le Conseiller Particuliers

Le chargé de clientèle particuliers est un des principaux interlocuteurs du client avec sa banque. A l'écoute de ses besoins, il le conseille sur les produits et les services pour répondre au mieux à ses attentes.
 

Quelques-unes de ses Missions :

Le Conseiller Clientèle Particuliers a pour mission de vendre des produits et des services de la banque. Il assure deux types de missions : techniques et commerciales. 

Ainsi, il met en place des opérations de placement et de crédit. Il doit donc délivrer des conseils, effectuer des analyses financières. Il développe une approche globale des problèmes patrimoniaux au préalable, pour orienter le client vers un spécialiste qu'est le Conseiller patrimonial.

De plus, il doit gérer et développer un portefeuille d’en moyenne 400 à 600 clients. A cette fin, il propose en permanence à ses clients des produits susceptibles de répondre à leurs attentes. De plus, le Conseiller Clientèle prospecte de nouveaux clients dont le profil correspond à la cible de son employeur.

Son profil : Un bac+2 ou 3 est souvent nécessaire pour accéder à ce métier ainsi qu'une première expérience en banque ou commerciale.

Une idée de la rémunération : La plupart des établissements propose un salaire entre 25 000€ et 35 000€ par an selon le profil.

Les évolutions possibles : Chargé de clientèle professionnels, Conseiller en patrimoine, Responsable/animateur d'unité commerciale,...

Découvrez les offres d'emplois de Conseiller Particuliers en cliquant ici  

 

Le Conseiller Professionnel

Rattaché au Directeur d’Agence, Il est l’interlocuteur privilégié des entrepreneurs individuels (commerçants, artisans et professionnels libéraux) sur un secteur géographique donné.

Quelques-unes de ses missions : 

  • Conseiller et vendre des produits et services bancaires sa clientèle de TPE : Commerçants, artisans, professions libérales.

  • Analyser les demandes de financements pour s’assurer de la capacité de remboursement des prêts de ses clients.

  • Identifier la typologie de chaque client suivant son activité professionnelle, son développement et ses attentes.
  • Gérer les risques au quotidien par l’étude des comptes de l’entreprise, la gestion des incidents de paiements, la veille concurrentielle.

  • Développer son portefeuille de client par la fidélisation et la conquête. 

Son profil : Le Conseiller Professionnel a la plupart du temps un Bac+5 mais ce poste est tout à fait accessible avec un diplôme moins élevé mais grâce à une évolution professionnelle. De plus, ce poste nécessite souvent 2 à 3 ans d'expérience en banque ou en fonction commerciale.

Une idée de la rémunération : La plupart des établissements propose un salaire entre 35 000€ et 60 000€ par an selon le profil.

Les évolutions possibles : Directeur d’Agence, Chargé d'Affaires, Conseiller Patrimonial ou Conseiller Entreprises

Découvrez les offres d'emplois de Conseiller Professionnel en cliquant ici  

 

Le Chargé d'Affaires Entreprises

Le chargé d'affaires « entreprises » conseille et fidélise des entreprises réalisant un chiffre d'affaires important. 

Quelques-unes de ses missions : 

  • Promouvoir et vendre les produits et services de bancassurance aux entreprises
  • Conseiller la clientèle en termes d'investissements et de placements
  • Négocier les conditions financières et mettre en place les garanties
  • Analyser les bilans des entreprises pour maîtriser les risques des financements accordés
  • Faire un suivi du réseau d'apporteurs d'affaires
  • Gérer et développer, par de la prospection, le portefeuille de clients « entreprises »
  • Assurer le suivi de l'évolution de chaque client du portefeuille

Son profil : Le Chargé d'Affaires Entreprises a la plupart du temps un Bac+5 mais ce poste est tout à fait accessible avec un diplôme moins élevé mais grâce à une évolution professionnelle. De plus, ce poste nécessite 2 à 3 ans d'expérience commerciale avec une forte connaissance des produits proposés.

Une idée de la rémunération : La plupart des établissements propose un salaire entre 35 000€ et 45 000€ par an selon le profil.

Les évolutions possibles : Directeur d’Agence, Conseiller Patrimonial

Découvrez les offres d'emplois de Chargé d'Affaires Entreprises en cliquant ici

 

Le Conseiller Patrimonial

Le conseiller en patrimoine est un professionnel spécialisé dans la gestion d'actifs de la clientèle. 

Quelques-unes de ses missions : 

  • Analyser le patrimoine de ses clients et établir un diagnostic 
  • Détecter les besoins des clients et proposer des solutions de financement 
  • Promouvoir et vendre des produits et des services bancaires à vocation patrimoniale 
  • Gérer et développer un portefeuille à fort potentiel patrimonial  
  • Assurer le suivi de l'évolution du client 
  • Négocier les conditions financières et mettre en place les garanties 
  • Prospecter de nouveaux clients 
  • Suivre les évolutions réglementaires, juridiques, fiscales, spécifiques au secteur bancaire 

Son profil : Le Conseiller Patrimonial a la plupart du temps un Bac+5 mais ce poste est tout à fait accessible avec un diplôme moins élevé mais grâce à une évolution professionnelle. De plus, ce poste nécessite 3 ans d'expérience commerciale.

Une idée de la rémunération : La plupart des établissements propose un salaire entre 35 000€ et 70 000€ par an selon le profil.

Les évolutions possibles : Directeur d’Agence, ...

Découvrez les offres d'emplois de Conseiller Patrimonial en cliquant ici

 

Ces métiers sont tous différents selon les banques mais aussi les portefeuilles proposés et la zone géographique occupée. Ils offrent tous de nombreuses compétences et permettent une évolution professionnelle dans la banque mais aussi dans d'autres secteurs.

A Propos de l'auteur

Claire Levrault
Digital & IT Recruiter chez Solantis

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